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Planificación Patrimonial

Deja tus deseos claros y maximiza tu legado.

Tal vez acaba de comprar una casa, o está pensando en jubilarse o en el nacimiento de un hijo. Sea cual sea su etapa en la vida, es importante tener un plan a largo plazo para sus activos.

A través de la planificación patrimonial, deja en claro sus deseos con respecto a quién obtiene qué y bajo qué términos, después de su muerte. También puede hacer provisiones financieras para usted y en caso de enfermedad mental.incapacidad para administrar sus asuntos financieros. 

Explore la planificación patrimonial opciones!

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Comience a planificar con nuestra lista de verificación

Designa a tus beneficiarios

Sus beneficiarios son los que heredarán sus bienes. Estos activos pueden incluir dinero, propiedad, arte, coleccionables y más. También puede dejar sus activos a una organización benéfica, como una universidad o una organización sin fines de lucro.

Investigue la información de planificación patrimonial

Los fideicomisos son arreglos legales que pueden ayudarlo a transferir sus activos a sus beneficiarios más rápido y con menos impuestos. También le brindan más control, flexibilidad y privacidad sobre su patrimonio. Un abogado de planificación patrimonial puede asesorarlo sobre el mejor tipo de fideicomiso para su situación y ayudarlo a establecerlo. 

Haz un inventario de tus bienes

Uno de los pasos importantes en la planificación financiera es estimar las necesidades de ingresos y los gastos de su familia en caso de que muera o quede incapacitado. Esto le ayudará a determinar cuánto seguro de vida o seguro de discapacidad puede necesitar para proteger a sus seres queridos. 

Revise su plan patrimonial periódicamente

Los cambios de vida, como el matrimonio, pueden afectar sus planes futuros. Es importante actualizar sus documentos y cuentas en consecuencia. También debe comunicarse con sus seres queridos acerca de sus decisiones y deseos.

Minimizar impuestos

Los impuestos federales sobre sucesiones y donaciones se encuentran entre los más altos en la historia de los EE. UU. y, a veces, los estados imponen su propio impuesto a la herencia.

 

Una adecuada planificación patrimonial debeincluir cómo aprovechar las leyes actuales de impuestos sobre sucesiones y donaciones para dejar la mayor parte de sus bienes ganados con tanto esfuerzo a sus herederos. 

En Ramos Capital Group podemos simplificar sus estrategias de inversión.

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Recursos de Planificación Patrimonial

Organice toda la información importante que será útil en caso de emergencia, o queda incapacitado para administrar sus asuntos financieros es un elemento clave de su plan patrimonial.

Sea específico

Fideicomiso

Obtenga más privacidad y control, y posibles ventajas fiscales.

Testamentos

Asegúrese de que usted, no los tribunales, defina quién obtiene qué.

Caritativo

Tenga en cuenta la filantropía en su legado a largo plazo.

Gestión de Inversiones  

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