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Formas inteligentes de impuestos para diversificar su cartera

Invertir en una acción puede exponerlo a una alta volatilidad y pérdidas. La diversificación puede reducir su riesgo y aumentar sus ganancias. Sin embargo, la venta de acciones puede generar impuestos sobre las ganancias de capital. Para evitarlo, aprenda a diversificarse sin aumentar su factura fiscal. 
 

Una sola acción puede hacer o deshacer su cartera. Si tiene una gran cantidad de acciones de una empresa, puede estar expuesto a un alto riesgo y volatilidad. Para reducir este riesgo, debe diversificar su cartera invirtiendo en diferentes clases de activos, sectores, regiones y tamaños. La diversificación puede ayudarlo a equilibrar sus rendimientos y suavizar las fluctuaciones del mercado. 

Afortunadamente, existen estrategias que pueden ayudarlo a diversificarse con éxito a partir de una posición concentrada de una manera fiscalmente inteligente. Aquí hay algunas formas dediversificar su cartera:

- Utilizar asignación de activos o fondos de fecha objetivo. Estos son fondos que tienen una combinación fija o cambiante de acciones y bonos según su tolerancia al riesgo y su horizonte temporal. Pueden ayudarlo a lograr una cartera diversificada con una sola inversión.


- Invertir en una mezcla delos fondos de inversiónoETF. Estos son fondos que agrupan dinero de muchos inversionistas e invierten en una canasta de valores. Puede elegir fondos que se centren en diferentes categorías, como crecimiento, valor, ingresos, sector, región o capitalización de mercado.


- Personalizar con acciones y bonos individuales. Si desea tener más control sobre su cartera, puede elegir sus propias acciones y bonos. Sin embargo, debe limitarse a unas 20 a 30 inversiones diferentes y evitar poner más del 5 % de su cartera en una sola acción.


- Varíe el tamaño y tipo de empresa. Debes invertir en empresas de diferentes tamaños, de gran capitalización a pequeña capitalización, y de diferentes tipos, de cíclicas a defensivas. Esto puede ayudarlo a capturar el potencial de crecimiento de diferentes segmentos del mercado y reducir el impacto de los impactos específicos de la industria.


- Invertir en el extranjero. No debe ignorar las oportunidades en los mercados extranjeros, que pueden ofrecer un mayor crecimiento o valoraciones más bajas que los mercados nacionales. Puede invertir en acciones o fondos internacionales que rastrean índices globales o regionales.


- Añadir complejidad. También puede diversificar su cartera agregando inversiones alternativas, como bienes raíces, materias primas, capital privado o fondos de cobertura. Estas inversiones pueden tener correlaciones bajas o negativas con acciones y bonos, lo que significa que se mueven de manera diferente en respuesta a las condiciones del mercado. Sin embargo, también pueden tener mayores costos, riesgos y problemas de liquidez que las inversiones tradicionales.

Tomar medidas para administrar una posición concentrada puede ayudarlo a evitar riesgos adicionales en su cartera. Un asesor financiero de Ramos Capital Group puede ayudarlo a determinar qué estrategias pueden ser más beneficiosas para usted. Su asesor financiero o asesor patrimonial privado tiene acceso a las soluciones de Ramos Capital Group para ayudarlo a implementar una estrategia fiscalmente inteligente que se adapte a sus objetivos financieros únicos. 

Preguntas para hacerle a su asesor financiero de Ramos Capital Group:

  1. ¿Cuáles son las implicaciones si vendo mi posición concentrada directamente?

  2. ¿Cómo puedo diversificar mi posición concentrada de una manera fiscalmente inteligente que se alinee con mis metas financieras y de inversión? 

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